Máster en Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

El blanqueo de capitales es una práctica que consiste en ocultar a las autoridades pertinentes los beneficios económicos obtenidos de forma ilícita. Para hacerlo, se suelen registrar estos beneficios como si fueran originarios de fuentes legales. Por lo general, el blanqueo de capitales va acompañado de otros delitos más graves como los robos con violencia o el tráfico de drogas.

El lavado de dinero o blanqueo de capitales es una práctica que genera efectos corrosivos en la economía de un país. Puede llevar a la quiebra a negocios que se han establecido de forma legal, reducir el bienestar social por la falta de impuestos, afectar a la inflación y el crecimiento económico, desestabilizar los precios, pérdidas de valores o el aumento de la violencia, entre muchos otros. 

Todas estas cuestiones que hemos descrito tienen infinidad de pequeñas consecuencias que afectan a multitud de personas en su vida diaria. Para evitar estos efectos negativos, todos los días se realizan evaluaciones e inspecciones fiscales para asegurar el correcto cumplimiento de las leyes por parte tanto de empresas como de particulares.

La prevención del blanqueo de capitales se encarga de asegurar el cumplimiento de las leyes en cuanto a fiscalidad se refiere. Un profesional de este sector audita a las empresas y personas para asegurar que cumplen con las leyes económicas. Además, en este área también se buscan procedimientos, técnicas o nuevas formas de lavado de dinero para intentar adelantarse al crimen.

El concepto de financiación del terrorismo hace referencia al conjunto de actividades que tienen como objetivo canalizar recursos económicos para promover grupos o actividades de carácter terrorista. El procedimiento suele ser parecido al del lavado de dinero o blanqueo de capitales, puesto que deben ocultar el destino real del dinero que mueven. 

En la lucha contra el crimen es fundamental el blanqueo de capitales y su prevención es la principal preocupación de los organismos involucrados. Para ser respetuoso con la ley, no basta con no fomentar el lavado de dinero como tal. Además de eso, las empresas deben prevenirlo de manera activa a través del cumplimiento de las obligaciones legales de cuidado y, también, informar a las autoridades cuando se tienen sospechas de que se están produciendo irregularidades.

Con nuestro curso en blanqueo de capitales y financiación del terrorismo aprenderás los métodos que pueden usarse para evitar la evasión de dinero. 

El analista en prevención del blanqueo de capitales es el que se encarga de esta área de fiscalización. Este profesional puede ganar entorno los 20.000 € anuales, aunque se trata de un puesto de trabajo cuya remuneración depende directamente de la empresa. Es por ello que son muchos los factores que influyen en la cantidad que percibe el trabajador: la empresa que lo contrata, su experiencia trabajando en el sector, los méritos que haya podido demostrar, su cargo o incluso su antigüedad en la empresa.

Un analista en la prevención del blanqueo de capitales debe soportar mucha presión a lo largo de su recorrido profesional. Asimismo, también debe poder contar con una serie de conocimientos y habilidades que le faciliten el correcto desempeño de sus funciones. através el máster en prevención blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, de Esneca Business School, adquirirás todos los conocimientos que te van a hacer falta para poder hacer bien tu trabajo como analista. Algunas de las habilidades con las que debes contar son las siguientes: 

• Conocimientos sobre la ley. Tu principal trabajo será evitar que los criminales blanqueen dinero de formas ilegales. Es por ello por lo que debes tener conocimientos sobre las mismas.
• Conocimientos sobre economía. Te será mucho más fácil detectar procedimientos irregulares cuando tienes conocimientos plenos sobre cómo funciona la economía.
• Sentido de la justicia. Tendrás que hacer cumplir la ley y debes tener sentido de la justicia para poder hacerlo con nobleza y honestidad, especialmente en lo que refiere a dinero y economía.
• Capacidad para mantener la calma en situaciones difíciles. La naturaleza de tu trabajo hará que te mantengas muy cerca a situaciones moralmente complicadas, y puede que tu trabajo genere malestar en algunos sectores. Es por ello por lo que debes saber mantener la calma. 
• Integridad. Debes estar siempre del lado de la ley. 
• Capacidad de trabajo en equipo. 
• Responsabilidad. Las características de tu trabajo generan mucha presión. Ya sea de parte de tus superiores, del gobierno o simplemente porque te enfrentas a situaciones límite, debes ser capaz de asumir esa responsabilidad.
• Habilidades de investigación para descubrir posibles fraudes a la economía.